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杭州破获900亿票据案:票据贴现非法获利两方式解释

2019-12-04 19:13:23来源:励志吧0次阅读

杭州警方日前破获一起特大非法票据贴现案,统一收网抓获涉案人员254人,初步核查非法经营额达900余亿元,为浙江省涉案金额最大的非法票据贴现案件。

每日商报消息,记者从一名经常接触金融案件的律师这里了解到,票据贴现类型有很多,其赚钱的方式也各不相同,但大体上可以划分为两类。

第一种,中间人通过搜集他人已经持有的银行承兑汇票进行倒卖。这些中间人往往会找到那些急需将票据变成现金的企业,用低价将票据收购过来,然后再以高价出售给其他需要使用承兑汇票的企业。比如,这次杭州萧山侦破的案件中就存在着这样的情况,100万的承兑汇票被他们以95万的价格收购过来,然后再以97万的价格卖给需要的企业。

还有一种情况则是中间人直接向银行申请签发银行承兑汇票,然后再倒卖给他人。

在这其中,中间人会自己设立企业或者用他人已经注册的企业,并伪造虚假的买卖合同和发票去银行直接申请签发银行承兑汇票,然后按一定价位折算给其他人,也就是提供现金的投资人,从投资人这里取得的现金一部分会被存入开户银行用作保证金,以方便下次再从银行签出承兑汇票,卖给需要的人,而剩下的部分就是所谓的盈利了。

在杭州的这起案件中,警方还发现,有的中间人会直接向出售汇票的人收取手续费,一般按千分之三左右的月息计算,这要比银行的利息低不少。买下汇票后,他们再卖给那些资金流宽裕的公司,甚至是一些异地的银行。

但是,当这个中间人,也不是稳赚不赔的。2007年,山西一家银行的女职员郝波,利用他人身份注册公司,办理 银行 业务,做起违规贴现汇票的生意,每天经手资金达上亿元,最终给他人造成了1.1 亿元的损失。

考虑得不是很全面,没有意识到里面的风险有这么大。 郝波在接受媒体采访时曾说,有时候,已经为一笔上千万的资金支付了贴现利息,但因没人需要这笔钱,贴现利息就等于白白赔了进去;有时,有人急需用钱并愿意出高息,但郝波手中又没有足够的现金;有时,刚刚支付过贴现利息的现金,又被其所有人要了回去,郝波也就无法从中赚取利润。

这样一来,郝波手中的利益链条断裂,被迫拆东墙补西墙, 窟窿 越来越大。

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(《证券时报》快讯中心)

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